蓝皮书：2024年末广州绿色贷款规模突破1.32万亿元

xinwen.mobi · 发表于 2025-8-9 00:18:21

根据广州市绿色金融协会发布的蓝皮书，截至2024年末，广州全市绿色贷款规模突破1.32万亿元，同比增长24%，占全市各项贷款余额的16.2%，占全省绿色贷款余额的35.4%。这一数据不仅标志着广州作为国家首批绿色金融改革创新试验区的阶段性成果，更体现了其在绿色金融产品创新、政策体系构建和市场机制完善等方面的显著成效。一、核心数据与增长动力1. 规模与增速：1.32万亿元的绿色贷款规模较2023年新增超2500亿元，增速显著高于全市贷款平均水平。其中，基础设施绿色升级、生态环境治理、清洁能源等领域贡献突出，例如广州农商银行在生态环境产业领域贷款余额达78.7亿元，同比增长63.6%。2. 政策支撑：广州市近年来出台《关于做好绿色金融大文章支持广州绿色低碳发展的若干措施》（“绿色金融十条”）及《广州市发展绿色金融支持碳达峰行动实施方案》，明确将绿色贷款、绿色债券、绿色保险等纳入政策支持范围，并通过碳减排支持工具、政府专项债券等引导资金流向低碳领域。3. 金融机构创新：国有大行与地方银行形成差异化竞争。例如，建设银行广州分行绿色贷款余额超2240亿元，推出“绿色气候贷”等创新产品；广州农商银行绿色贷款余额突破600亿元，近三年复合增长率超60%，并落地全省首笔碳减排支持贷款。此外，兴业银行广州分行通过“商行+投行”模式，为新能源项目提供超1600亿元绿色融资，其中清洁能源项目年减排二氧化碳近1500万吨。二、产品体系与市场拓展1. 多元化产品矩阵：除传统绿色贷款外，广州已形成涵盖绿色债券、绿色保险、绿色融资租赁等的综合体系。截至2024年末，累计发行绿色债券264只，规模达2253.93亿元，其中全国首单气候友好型企业碳中和绿色公司债、水务数字人民币公司债等创新产品落地。绿色保险产品数量达184个，占全国前列，包括全国首个“碳关税保险”和电化学储能保险。2. 供应链金融突破：针对智能网联汽车、低空经济等15个战略性产业集群，广州推出“核心企业+上下游”供应链融资产品，通过应收账款质押、订单融资等工具解决中小配套企业融资难题。例如，建设银行广州分行为某电网公司发行全国首单“两新”绿色债务融资工具，支持电网蓄能电站建设。3. 环境权益交易深化：广州碳排放权交易中心累计成交3.08亿吨，成交额73.48亿元；广州期货交易所工业硅、碳酸锂期货交易量超2亿手，近14万亿元。同时，依托“穗碳”平台推进企业碳账户建设，探索个人碳账户和跨境碳排放权交易。三、行业分布与典型案例1. 清洁能源与交通：绿色贷款重点支持光伏、风电、新能源汽车等领域。例如，兴业银行广州分行支持的6个光伏发电项目、2个风电项目年减排二氧化碳近1500万吨；广州农商银行个人绿色按揭贷款余额15.6亿元，增幅超1000%，推动城市绿色出行。2. 生态环境治理：水务、固废处理等领域贷款增长显著。广州市净水有限公司通过发行绿色债券，完成多个净水厂扩建和提标改造，打造地埋式生态化净水厂；广州农商银行支持的矿山生态修复项目完成湖岸整治1300米，土地整治500亩，助力文旅产业低碳转型。3. 制造业绿色转型：金融机构通过绿色信贷支持传统制造业升级。广州农商银行制造业绿色贷款余额121.5亿元，同比增长76.1%，重点投向绿色建材、节能家电等领域；建设银行广州分行通过知识产权质押融资超200亿元，支持环保科技企业技术创新。四、未来发展方向1. 政策与标准创新：广州将推动绿色金融立法，完善企业碳账户体系，并探索跨境绿色融资和气候投融资试点。2024年发布的《企业碳账户融资实施指南》已引导金融机构根据企业碳排放表现提供差异化融资。2. 市场机制优化：支持广州期货交易所推出更多绿色期货品种，如电力、多晶硅等，并加强与港澳在绿色金融标准、产品互认等方面的合作。3. 风险防控与ESG整合：金融机构将强化环境信息披露和碳核算能力，建立高碳资产风险敞口测算机制，防范“洗绿”风险。同时，推动ESG评价与授信审批结合，引导资金更精准流向低碳产业。这一突破不仅巩固了广州在粤港澳大湾区绿色金融的核心地位，更为全国绿色金融改革提供了“广州样本”。未来，随着“绿色金融十条”等政策的深入实施，广州有望在绿色贷款规模、产品创新和国际合作等方面持续领跑，为实现“双碳”目标注入更强动力。

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